פיננסים

מזל טוב, אתם תכף פורשים. זה הזמן לעשות את כל מה שחיכיתם לו, הכיף מתחיל. אלא שלפני שמתחילים להנות, יש כמה דברים שצריך לטפל בהם בכל מה שקשור לכסף שלכם. להפגש עם יועץ, ולעשות כמה שינויים במיסים, לאחד קופות גמל, להחליט באיזה מסלול תלקח הפנסיה, באיזה סכום, ועוד ועוד. זה מה שנקרא בגדול "תכנון פרישה"

ואם אתם לא על סף פרישה, אז מה טוב. כי בעקרון צריך להתחיל להתכונן לפרישה בגיל 30 או מוקדם יותר. כל הכספים שאנחנו חוסכים צריכים לעבור תכנון אחת לתקופה, על מנת לנהל היטב את הכספים שלנו ביום בו נפרוש. 

מה אפשר לעשות כבר עכשיו? להפסיק למשוך כספי פיצויים במעבר בין מקומות עבודה. כך אנו פוגעים משמעותית בסכומים עליהם נחייה כאשר נפרוש. חשוב לזכור שתוחלת החיים מתארכת, וחשוב למנוע מצב בו נצטרך להמשיך לעבוד לאחר גיל הפרישה. תכנון כספים חכם, ומשמעת חסכון, ימנעו מצב כזה, בייחוד אם ייעשו בליווי של מומחה לתחום, שייסע לכם – כן, כבר מגיל צעיר – להתכונן לפרישה מוקדמת ונוחה. נבנה וננהל תקציב המורכב מהכנסות והוצאות שוטפות, הוצאות מזדמנות. נתכנן את המס בצורה אפקטיבית. נהיה שם לצדכם לאורך כל התהליך בצורה אישית וזמינה, מול כל טופס, מסמכים למס הכנסה.