מאמרים

ניהול מושכל של תכנית כלכלית לשנים קדימה מהווה מרכיב חשוב ביצירת תמהיל עסקי אשר יסייע להיערך מבעוד מועד אל מול האתגרים הפיננסיים הצפויים לנו בעתיד.

רבים מאיתנו נוטים לחיות את הרגע מבלי להסתכל על התמונה הכוללת. על פניו מדובר בקו מחשבה חיובי המאפשר לנו להפיק את המיטב מההווה, אולם בכל הקשור להתנהלות פיננסית נכונה, הרי שאי הסתכלות לטווח הארוך עשויה להיות בעוכרינו ואף לפגוע באיתנות הכלכלית שלנו.

במהלך חיינו אנו צוברים כספים באפיקי השקעה שונים: כספים נזילים בחשבונות הבנק, תיקי השקעות מנוהלים, חסכונות פנסיוניים, קרנות השתלמות לצד אפשרויות צבירה נוספות עליהם אנו נדרשים לערוך פיקוח ובקרה לעיתים תכופות. מעקב צמוד אחר הכספים שחסכנו עם השנים, הינו מרכיב מהותי לצורך מקסום זכויותינו הכלכליות, לרבות שקלול ההיבט המיסויי, ניהול חכם של סיכונים עתידיים ומתן תשומת לב לנושאים בעלי השפעה עלינו ועל התא המשפחתי הקרוב אלינו, כדוגמת תכנון הפרישה והירושה.

משכך, עלינו להיערך מבעוד מועד ולהכין תכנית עבודה כלכלית מקיפה אשר תיקח בחשבון את המרכיבים הפיננסיים האינדיבדואליים שלנו ותסייע לנו להפיק מהן את המיטב. הכוונה לרוב הן לפוליסות חיסכון המשלבות בתוכן תיקי השקעות עם פוליסת ביטוח חיים המהוות אפיק השקעה מועדף עבור שכירים ועצמאים כאחד. אלו מאפשרות השקעה לכל פרק זמן ובכל רמת סיכון, תוך שמירה על עלויות נמוכות ונזילות מלאה. פוליסות החיסכון מנוהלות על ידי חברות הביטוח בלבד, אולם רצוי כי סוכן ביטוח מוסמך בעל הכישורים והידע המתאים יעמדו לצידכם, במטרה להתאים מוצר מקיף המותאם למצבכם הפיננסי.

סוכני הביטוח המובחרים של חברת איל עתידים בקיאים בתחום התכנון הפנסיוני והינם בעלי ניסיון עשיר בתחום לאחר ששירתו נאמנה קהל רחב של לקוחות עד היום. נשמח לעמוד לשירותכם על מנת לספק עבורכם ניתוח מלא ומעמיק של הסטטוס הכלכלי בו הנכם מצויים, תוך חתירה להתנהלות פיננסית נכונה והפחתת הסיכונים למינימום האפשרי.